1 散户的心应该放在哪？

说完了风险，我们来发掘一下，作为散户的我们，究竟该如何规避风险，稳定盈利呢。烦恼即菩提，知道风险的来源，自然也就容易克服了。

以我的经验来看，主观风险带来的亏损情况是占大多数的。所以，不仅仅是作为一个散户，即便从最基本的作为一个人来讲，我们要习惯去观察自己的内心。

佛学上有个词叫明心见性，我们只借用这个词的前两个字“明心”。为什么呢？因为我们每个人在这个世界上生活，都在不停的”用心”。所有的行为，所有被发明，被组成的工具，市场，被制定的规则，都是“动心”的结果。而我们却很少去观察这个心。

这个“心”是很厉害的，它无时无刻不在发挥作用，当你在思考中午要吃什么午餐的时候，在你想象未来生活的时候，在你打游戏的时候，所有的活动，都是这个“心”起作用的结果。而重点在于，一但起心，必然会有动作，必然会有结果。

当你看好一只股票的时候，当你认为这只股票会给你带来收益的时候，你就会去买入他，当成交的时候，初步的结果就已经显现。随着市场交易的发展，上涨则盈利，下跌即亏损。然后你将再次起心，止盈，持有，还是止损。这种心理活动的发生，在开盘的几个小时，不停的重复发生，在你投身股市的整个阶段，不断循环上演。

起心，没什么不对。但是风险在于，你的“心”是否和市场的“心”一致呢？

是的，市场也是有“心”的。我们在第一章里讲过，市场是由人组成的，所以市场也是有“心”的，只不过，市场的“心”是由无数投资者的“心”组成，但是却是由能力最大者的“心”主导的。如果你的“心”和市场主导者的“心”一致，那么盈利真的不难。

难的是，放下自己的“心”和去发现市场的“心”。

2 这有什么难的？

为什么说这是难点呢？因为起心动念往往是需要一个刺激，一个诱惑。

从诱惑来说，现在无处不在的广告，大街上的车水马龙，橱窗或者手机上的降价促销，无一不是诱惑，到处都在刺激你。所有引起你羡慕并且幻想拥有的物质生活，都是诱惑。所谓选择恐惧，就是因为诱惑太多，选择太多，难以取舍的太多。

同样，在股票市场，有这么多的选择，即使市场整体跌的最严重的时候，还有上涨和涨停的，扪心自问，这个时候，你不希望自己拿的是一个正在上涨的股票吗？

我们做股票，其实就是希望拿到一只上涨的股，并在正确的位置抛出，来获得我们梦寐以求的利润。但从行为上看，这似乎很简单。但是当我们投身进去的时候，却发现根本没那么容易。

3 若要得利，先明其理。

如果想要赢得一场比赛，除了自身的优势，还要学会利用比赛的规则。要想在金融市场盈利，必须正确理解上涨和下跌以及一切走势背后的原理。对我们散户来说，挣钱可能就一小段时间的机会，但是对于市场来说，这一段的机会，往往是经历了很长时间的“人为”的运作才产生的。

一段上涨的趋势，对你来说是挣钱的，是美好的。而一段下跌的趋势，则是你避之唯恐不及的事情。而横盘的沉闷，对大多数散户朋友是一种折磨。但是你不知道的是，无论哪一种走势，在一个个从跌到涨和从涨到跌的过程中，都有其必不可缺的原因。

毕竟，你只是一个散户，下的是自己的一个小棋局。而你经历的那一小段趋势，却是市场主导者大棋局中一的步。

市场是无时无刻在交易的，趋势是由交易产生的。虽然原理上，用商品的供求关系来解释价格的涨跌并无不妥之处，但是在金融市场，这种解释个人认为太笼统，而且并不能在细节处体现出金融市场的特殊之处。也不能解释某种走势在一个整体循环中的具体作用。

我们都希望找到一个系统的理论，并结合实践，完整解释一只股票所有的走势背后的语言，而不是简单的遵从某种指标。虽然投资傻瓜化是人们追求的最优方案，但是他却不能从原理上避免人们因为人性中的贪婪而起心动念，或一时的紧张或激动等情绪，所引发的亏损风险。

所以，要想不妄想，不被情绪控制，而时长保持平常心态，最好的方式，就是读懂市场动作的“语言”和其背后，主导者们的“起心动念”。

4 我们应该做哪些准备呢？

一，心理准备

股市如战场，在上战场之前，我们必须做好充分的心理准备。那么应该做好什么样的准备呢？

我认为是一种偏向于消极的，认为自己有可能赔钱的心理准备。

为什么要做这样的心理准备？因为挣钱是不需要做心理准备的。就像上战场，所做的一切准备，它的一个大前提就是可能会失败。而针对失败来做的各种准备，反而会让你对各种情况有充分的反应时间，而不至于被打乱了手脚。

心理学家证实，在谨慎消极的状态下所做的决定，往往是正确的。而在亢奋积极的状态下所做的行为，大多数会导致负面的结果。为什么会有这样的现象呢？在亢奋的条件下，智力往往是被压抑而很难调动出来，因此往往会忽视一些外在的客观条件。而在谨慎的状态下，你会在行动之前把所有的条件和环境审视再审视，反而犯错的几率会大大下降。

在炒股这件事上，我们应该学一学豹子。在非洲草原上，豹子大多数情况下都是单独行动的，在这方面很像我们的散户。而豹子的爆发力也是非常强的，他爆发时的速度，可以达到90公里/小时。这一点也像我们的散户，因为我们散户的资金量小，所以在市场中进出的速度很快。而大基金们却不能一口气直接出来，因为那样会造成跌停，把自己堵在里面。

豹子虽然速度快，但不能长久。因此他每一次出击，都要全面观察猎物和周边的环境。不仅要尽量的靠近猎物，还要对猎物可能的逃跑方向上是否有障碍物做观察。如果猎物逃跑的方向上有障碍，他绝对不会直线去追，而是稍微抄个近道，在猎物转弯后的方向去截停，以求最大化的减少无用功和利用自己速度爆发的优势。

而我们散户也应该如此，在入场之前，以这次交易可能会赔钱为前提，仔细观察和思考。我们不仅要看股票的基本面，还要参考市场的状态，交易的活跃度，当前价格所处的位置等等条件。中国有句老话，知己知彼，百战不殆。

这种心理准备，是希望能调动我们的高层逻辑去思考，避免因为本性“心魔”而导致的冲动行为。在进入市场之前，先战胜自己的冲动，战胜自己的贪婪，战胜自己的不理智。因为我们的目标是明确的，是要挣钱的。金融市场始终存在着二八定律的“魔咒”，而我们要做的基本工作是避免进入“八赔”里面。这个准备工作的重要性，直接决定了我们股市中的存在时间和最终结果。如果没有做好这个准备工作，那么赔钱的几率几乎是绝对大于盈利的可能。

二，技术准备。

说完了心理准备，我们再来看技术准备。

在我看来，两者是相辅相成的。为什么这么说呢，因为技术是你的能力边际，也是你的安全边际。你有什么样的技术，直接决定了你能做什么样的股票，以及稳定盈利的范围。

技术不是万能的，但没有技术是万万不能的。所谓的技术，应该是一个成熟的技术模型，它能帮助你规避掉大多数的主观风险。而技术的原理，则应该是从市场的基础原理出发，从人的主观能动性上去层层剖析。把直观上复杂的趋势，K线，指标和成交量，分解成简单的行为原理，行为心理，以及操盘步骤。

正如我们在前文中提到的，一只股票的上涨和下跌对于一个大的趋势循环的构造者来说，每一步都是有其深意的。因为所有人都只能在市场价格点位运行的客观规律上去进行交易。而市场的运行也因此形成了不同的大循环和小循环。不同位置，不同趋势中的小循环在大循环中具有不同的意义。对于散户来说，可以与小循环共舞，也可以在大循环中悠然自处。而对于大资金来说，由于其资金进出的不便，也得益于其大资金的优势，可以在大循环中，通过推动小循环的产生，逐步完成自己的大循环计划。

而我们的技术，就应该既可以分辨小循环的起始和获利区间，又能理清小循环在当前趋势中的意义，从而获得大循环的更大棋局的全局观。他不应该只是几根k线的简单组合形态，而是应该动态的捕捉动态的市场中，动态存在的盈利机会。

请注意上面一段话的重点。由于市场在开盘的时间内，是一直在交易的，是动态的。那么所有的已经生产的走势和价格，都是动态反馈的结果。这和我们的动态的现实世界是具有原理上的一致性的。如果不能动态的看待市场的运行，那么过于理想化的静态技术分析，是难以获得显著的效果的，甚至会产生负面作用，从而导致风险的发生。

如果我们拥有一个成熟的技术，一个动态的技术模型，那么在心理上，我们就可以最大程度上做到买卖心中有数。既可以避免冲动导致的错误行为，也可以避免侥幸带来的不必要的损失。在有效摒除心理活动引起的“心魔”之后，股票投资将会越发的得心应手，对于个人交易的自信，也会大大增强。

三，习惯准备。

习惯准备是对心理准备和技术准备的补充。

为什么要有习惯准备？还是因为人性。人性是漫长进化形成的底层的坚固的行为惯性。随人性而为在金融市场是非常容易出错的，所以我们要养成正面的稳固的习惯来对抗它。把心理和技术的准备形成一种行为习惯，那么在金融市场里才能游刃有余。人们在学习巴菲特的价值投资时，往往只是粗疏的在了解巴菲特的投资经历之后，就拿来在金融市场应用。但是并没有将巴菲特常年以来形成的投资模型和投资逻辑，投资习惯进行分解和理解，并形成自己的投资模型，于是才有了很多只看市盈率或基本面便投入其中的失败案例。要知道，在熊市中，真正的形成投资价值，并不只是看市盈率或基本面便可以完成投资价值评估的。比方说中鼎股份。

请注意，很多人会认为，既然市盈率或基本面这么好的公司，你看他虽然是有下跌的，但最终只要抱住不动，早晚会涨回来。但是你是在事件之外来看这个事情的，当你在下跌趋势中介入，而随着下跌的进一步发展，即便有反弹也不能让你回本的情况下，由于人性避害的习性偏向，会对你的心理造成极大影响。在这种情况下，失望变成绝望，可能最终会导致你亏损甚至巨亏出局。这就是人性的威力。人不能和人性作斗争，但是可以改变人性的模式，也就是改变你的习惯。只有把习惯变成了你的“人性”，你才能利用这种人性获得你想要的收益。

如何形成把习惯变“习性”？

第一条就是要保持独立思考。人性中的某些因素，会导致人的从众行为，这在心理学上是反复验证过的。当你身处某个群体，而所有人都认为可以买入的时候，即便你有所怀疑，但潜意识里，为了保持和群体的平衡，你还是会做出群体所做的决定。这也是很多投资诈骗微信群或QQ群的行骗原理。曾有媒体曝出新闻，一个投资群除了受害者以外，竟然有数十个托儿。身处这样的群体中，即便拥有独立思考的能力，也容易被带骗。请注意，群体心理学中有一个著名的结论：群体无智慧。

第二条是需要严守自己的边界。换言之，就是巴菲特和芒格的投资模型里的能力圈。用我的话就是严格按照自己的规则操作。当我们形成有效的投资体系的时候，意味着我们能藉由这个体系读懂当前的市场语言，并判断出市场或标的处在一个如何的阶段，是否具有投资价值。只有在这个前提下，我们才能进行安全的，或者说相对低风险的投资交易行为。有的时候，在某些外在消息的刺激下，有些股会出现不符合原理的暴涨。但是市场本质规律会将其中一些暴涨打回原形，如果一味去追涨热门，必然会有很大的失败几率。换言之，即便是跟随热门，也要分辨出目标股是否有足够的内在逻辑去支持他如此暴涨，而且还要判断他能涨多久。要知道，很多时候，热门股都是一日游，而龙头股则有着常人无法承受也无法理解的大幅震荡，个人投资者很容易在其中追涨杀跌，最终造成费力不讨好的局面。我不是让你不去追龙头，因为龙头股或妖股在熊市里是罕见的能产生大幅上涨的股票。但是客观事实表明，即便如此，这种股票的内在属性，也是支持他能有此表现的一个重大原因。所以，如果你不能读懂它，千万不要轻易做出“龙头”的预判甚至介入，很多预判的“龙头”都是假龙头，而真“龙头”往往都是在已经开始连板之后才确定的。金融市场是表面上看的确是一个用钱挣钱的市场，但我们都知道钱是挣不完的，人的欲望是无限的。但是你的内在和股票的内在却是你能否挣到钱的必要前提。